Từ ngày 1/11, chuyển tiền từ 500 triệu đồng bắt buộc phải cung cấp đầy đủ dữ liệu cá nhân và giao dịch

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ban hành Thông tư 27/2025, đưa ra nhiều quy định mới nhằm siết chặt công tác phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, có hiệu lực từ ngày 1/11/2025.

Điểm thay đổi cốt lõi là việc áp đặt ngưỡng báo cáo cho các giao dịch chuyển tiền điện tử. Cụ thể, các tổ chức tài chính và đơn vị trung gian thanh toán phải báo cáo cho cơ quan quản lý đối với các giao dịch trong nước từ 500 triệu đồng trở lên và giao dịch quốc tế từ 1.000 USD trở lên. Báo cáo yêu cầu cung cấp đầy đủ thông tin về các bên liên quan, số tài khoản, mục đích và thời gian giao dịch, đồng thời phải được truyền dưới dạng điện tử. Các tổ chức cũng có trách nhiệm rà soát, tạm dừng hoặc từ chối giao dịch nếu phát hiện dấu hiệu nghi vấn.